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[骗贷]“假黄金”骗贷190亿 19银行被罚5250万

  银监会2日报告,陕西、河南银监会近日依法查处了其管辖范围内的银行金融机构质押贷款案件。涉案的19家银行金融机构在两地共被罚款5250万元。惩罚104名责任人。在这种情况下,外部非法人员以纯金为抵押品,19家银行金融机构骗取190亿元贷款。银监会指出,黄金质押贷款原本是银行的传统业务,但案件暴露了部分银行贷款的“三查”(贷款前调查、贷款审查、贷款后检验),质押管理严重无效。

  陕西、河南等省的境外非法人员,以黄金纯度为抵押;银监会于2月2日报告,35名涉外人员已被逮捕,104人受到处罚。最近,河南省银监会依法对其管辖范围内的银行金融机构质押贷款案件进行了查处。涉案的19家金融机构被罚款5250万元,104名负责人被罚款。

  在这种情况下,外部不法人员使用纯度什么借钱app好用不足的非标准黄金认捐来骗取19家银行金融机构贷款190亿元。中国银行业监督管理委员会指出,黄金质押贷款是该行的传统业务,但该案显示,部分银行贷款“三次调查”(贷前调查,贷款审查,贷后检查)无效,抵押品管理严重无效。

  2016年5月,陕西省通关县美联社发生2000万元质押贷款案件。针对此案,陕西省、河南省银行业监督管理局迅速组织对辖区内银行业金融机构进行了全面调查。结果发现,一批外部非法人跨陕豫两省,以不合格黄金为抵押,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前,公安机关已抓获涉案人员35人。

  案件发生后,陕西、河南银行监督局指导督促有关机构加大风险化解力度,并启动了调查和行政处罚工作。

  陕西省银监会对涉案的18家银行金融机构共罚款5000万元,其中11个县级农村信用社罚款3600万元,如陕西连合会、桐关县联合出版社等。邮政储蓄银行陕西分行及其渭南市桐关县分行被罚款1000万元,工商银行陕西分行及其渭南分行、桐关县分行被罚款400万元。

  上述机构的95名负责人,陕西银监局受到处罚,其中8人被解雇,终身高级管理人员一年,87人分别被警告。同时,陕西省银监局责令有关机构按照党纪,政法和内部规定对262名负责人实施纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对未履行职责的员工的内部监督负责。

  河南省银行业监督管理局对涉案的河南三门峡灵宝支行处以250万元罚款。工商银行分行、三门峡分行共9名责任人受到处罚。五名高管被取消资格三至八年,四名高管分别受到警告。同时,河南省银行业监督管理局责令工商银行对省、市、县分行48名负责人给予纪律处分

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和经济处罚。

  银监会指出,本案暴露了上述银行内部控制管理的诸多缺陷。

  首先,贷款,“三张支票”虚拟。相关银行金融机构贷款前不履行职责,贷款审查不严,贷款后管理不到位,一些基层金融机构在经营管理过程中有规章制度,严重违反审慎经营规则。

  其次,抵押品管理严重失效。相关银行业金融机构在发现和评估贷款借钱快app最新版承诺方面存在重大缺陷,使犯罪分子有机会利用这些贷款。

  第三,业务发展是盲目激进的。相关银行业金融机构过分追求业务发展的规模和速度,不了解客户,无法渗透业务风险,部分机构违反规定进行业务审批,重要岗位未形成有效约束,内部控制审计的作用是伊辛

  调查假金、钨含量62%以外的金钨欺诈媒体报道,假金抵押给金融机构的占钨含量的62%左右,占黄金的38%左右。金砖国家的外观是标准黄金,并含有钨块。违法分子选择钨诈骗罪,主要是因为钨的密度接近黄金。钨的密度为19.25g/立方厘米,金的密度为19.3g/立方厘米,两者的差值仅为0.05g/立方厘米,普通仪器很难测量到如此细微的差异。这种以钨块为“核心”的假金砖国家,如不进行熔炼和钻孔检测等方法都很难检测到缺陷。

  此外,钨和金之间的熔点也有很大的不同。黄金熔点为1064,钨熔点为3410,在非法分子从银行撤出假金砖国家后,只要温度达到黄金的熔点,就很容易将两者分开。

  据报道,假团伙组织严密,分工明确。他们负责材料的采购,加工,运输和质押贷款业务。

  据媒体统计,2018年1月银行监管系统罚款金额超过8.98亿元,相当于去年全国借钱易app银行监管部门罚款金额的近三分之一。

  1月19日,银监会官方网站报道,为掩盖不良贷款,浦东发展银行成都分行虚报虚用,分拆授信,越权审批。非法经营信用、行业、财务管理、信用证和保理业务,给1493家空壳企业信用775亿元,以换取相关企业承担坏账。

  四川省银和局对本行处以4,62亿美元的罚款;原行长、副主席、部门负责人和支行一个部门,对银行业的工作进行了禁令,取消了高级管理人员的资格和警告。

  1月27日,中国银行业监督管理委员会披露了甘肃省武威市文昌路支行非法票据案,并提到该分行前总裁是武威市分行的名称,邮政银行,非法和非法拿出账单,涉及的票据金额为79亿元。非法挪用30亿元挪用财富管理基金。

  最终,涉案银行12家,罚款2.95亿元。其中,银监会罚款邮政储蓄银行武威分行9050万元,取消原副行长和其他三名团队成员2至5年,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业务,移送司法机关,并警告原行长。邮政储蓄银行甘肃省分行一名副行长。

      据银监会官网

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