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[银行贷款]米粉廠莫名陷被貸款迷局 涉事銀行被罰30萬

  有关消息未获银行批准申请贷款。然而,偶然发现,三家“怪”企业中的三家“怪”企业之一何震,被“贷”了1,400万元,其中一家受保护的企业位于一栋住宅楼内,而何震却背上了350万元的贷款。据物业公司报告,很长一段时间内没有发现任何人,已被当地市场管理部门列为异常管理人员。

  融水苗族自治县康宏米粉加工厂(以下简称米粉厂)经营者莫先生遇到了一件令人难以置信的事 – 他向该县柳荫村银行申请贷款(以下简称村庄银行)但未获批准。使用企业申请材料,村镇银行贷款350万元。这个消息吓到了莫。贷款是什么样的?

  1。米粉厂莫名其妙地支持了350万元的贷款。6月19日至20日,记者前往榕水县进行调查。经过几次挫折,记者首先找到了荣水镇下古屯米粉厂工商注册地址,发现工厂场地已转移到其他最好借钱的app人的生产门窗,原有的米粉生产设施已搬迁到康田工业区。在县里。记者立即发现融水县康坦工业区康坦分厂的米粉厂,只看到企业占地1000平方米,有两条生产线正在生产米粉。经过一些接触,记者联系了厂长莫先生。

  莫说,去年5月,村镇银行行长梁先生自愿打电话给他,说有四笔低息贷款配额,平均年利率为4.0024%,问他是否想申请贷款。莫当时想申请几十万元贷款,所以亲自到乡镇办理四保贷款手续,但奇怪的是,他在信上没有见到其他三家企业的负责人。后来,村镇银行通知他说,由于他没有提供担保品,从碾米厂申请贷款的申请没有得到批准。但莫没有想到的是,今年春节前,银监会柳州监察局(以下简称银监局)三名工作人员前来核实,并做了采访记录,得知米粉厂已被其他人利用申请贷

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款。我从村镇银行借了350万元。与此同时,银行监督局的工作人员还向莫透露,除了他的企业外,他所说的“联合担保”的其他三家贷款企业没有实体(即空壳企业)。

  在那之后,莫先生去乡村银行检查帐户。更令他惊讶的是,竟然有人“帮助”他以米粉厂的名义在村镇银行和谐分行开立了一个账户,账户上确实有三百五十万元的贷款,然后立即转帐出去。他真的搞不懂,米粉厂的公章一直在他手里,也没有借到别人,是谁把海藏起来和好了支,“帮”他开了个账户,转移了贷款?

  2银行发出“证书”,称贷款已经清偿。在被“借”之后,莫先生感到焦虑,更不用说如果四家公司没有偿还贷款一米借钱app下载,他将不得不承担联合清算的责任。因此,莫很快找到了从荣水县法律办公室退休的米面厂吴先生的法律顾问,并委托他处理这件事。

  吴先生告诉记者,当他了解到咨询单位的精彩经历后,立即与村镇银行进行谈判,并表示如果银行处理不当,米粉厂保留向警方举报的权利。

  今年5月16日,应米粉厂的强烈要求,村镇银行向莫先生签发了“证明”:“特此证明荣水县镇农业发展有限公司。(以下简称河镇公司)广西荣水市威康生态农业有限公司。(以下简称威康公司)、荣水县东凉岩庙樱桃鸭场(以下简称鸭场)、米粉厂4家企业,我已向每家银行借款350万元人民币,还清了本金和利息。“作为交换,村镇银行要求米厂“帮忙”-错误地承认自己“借钱”-并在银行的货币清单上加盖了邮票。

  3.联保部队三家企业的运作状况是一个谜。那麽,威康公司、和记黄埔公司、鸭场是否有真正与米粉厂有关连的实体呢?记者努力寻找一个养鸭场,看到一个尘土飞扬的棚屋,里面找不到鸭子或其他家禽牲畜。据消息人士透露,养鸭场已经很长一段时间没有经营了。当记者透露身份,联系负责养鸭场的梁燕兰,了解村镇银行350万元的扶贫再贷款情况时,她反复说:“我不知道,我不知道。别问我!“记者试图联系威康和河镇的法律代表时,发现一部手机是空的,另一部是错的,两家公司的办公地址,一家是二手车市场,另一家是上锁的,没有人能找到。记者随后向融水县市场监督局通报了这一异常情况。六月二十七日,该局进行了调查和核实,理由是无法通过威康和河镇两家公司注册的营业场所与该局联系。根据有关规定,这两家公司已被列入异常名单。

  随后,记者从荣水县国家税务总局获悉,除了米粉厂外,养鸭场和公司自成立以来没有提交免税报告,也没有收到一分钱的税。维康在纳税系统中没有找到任何相关的公司信息,这意味着没有纳税申报表。在这方面,该局负责人告诉记者,没有税收意味着没有收到发票,即从未进行过正常的商业活动。

  第四章。银监局表示,我行存在一些问题,银监分局此前对融水米粉厂的调查是基于民浩在柳州市的报2018好借钱的app告。

  去年七月,郝先生为了卖他的店,和一个叫黄×君的女人打交道时,给浩先生看了相关资料。证实她控制了河镇公司、维康公司、养鸭场和碾米厂四家企业,从村镇银行获得了1400万元贷款。随后,郝先生用手机拍摄了乡村银行和镇镇等其他四家公司的材料。

  后来,郝先生认为村银行违反规定,向黄×军的控股企业发放贷款,并于2017年12月向中国银监会柳州分局和自治区银监会报告。

  今年3月,银监局对郝先生的报告作了书面答复,称维康公司,合益公司和农场提供的部分相关资料内容不完整,以及上述三家企业。在某些情况下,贷款资金的使用与合同协议不一致;对于银行水信贷,农村银行不收取企业处理贷款的相关财务报表和银行流量(注:指上述4家企业联合保险贷款)。鉴于验证中发现的一些相关材料不真实,银行监管局将对村镇银行采取相应的监管措施。

  自治区银监会在随后的答复中还明确表示,村镇银行存在三个主要问题:第一,借款人的基本情况,如借款人的状况、交易背景和其他相关情况不尽职;第二,借款人资格和相关贷款资料的真实性不到位;第三,贷款后的管理不到位,部分贷款被挪用。资料来源:广西新闻-“今日南国”

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