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[银行贷款]天津滨海惠民村镇银行贷款资金被违法挪用 领两罚单

  [中新社北京一月十日电]天津市银行业监督管理委员会今天在其网站上宣布,天津市银保监督局的行政处罚信息公开(2018年1,3)表明,天津滨海惠民村镇银行有限公司。个人经营贷款管理不谨慎,贷款资金被挪用,严重违反审慎管理规定。根据“个人贷款管理暂行办法”第十三条、第三十五条、中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知、“中华人民共和国银行业监督管理法”第一条、第二十一条、第四十六条的规定。天津银保险局对其处以500000元罚款。

  窦一东对天津滨海惠民村银行股份有限公司个人业务贷款管理不谨慎,对挪用贷款资金负有直接管理责任。根据“个人贷款管理暂行办法”第13条和第35条,“中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强信用管理的通知”第1条,“银行业监督管理法”第21条。中华人民共和国第48条,天津市保险监督管理局的行政处罚决定予以警告。

  《个人贷款管理暂行办法》第十三条规定,贷款人接受借款人贷款申请后,应当勤勉尽责,调查核实个人贷款申请内容及相关信息的真实性、准确性、完整性,形成调查和评价的意见。

  “个人贷款管理暂行办法”第三十五条规定:发放个人贷款后,贷款人应当采取有效手段,跟踪、检查和监督贷款资金的使用情况分期的借钱app、借款人的信用和担保情况的变化等,确保贷款资产的安全。

  中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强信用管理的通知第1条规定,必须发放贷款,以满足实际经济的有效信贷需求。各银行金融机构应在尽职调查的基础上,根据客户的有效信用需求,合理确定贷款额度、贷款金额和期限,确保信贷资金进入真正的经济。真正用于满足客户的生产建设、服务运行或消费者需求。必须进行彻底、细致的

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后贷款检查,坚决防止信贷资金非法流入资本市场、房地产市场等领域,防止个别企业利用票据贴现和套汇给”空闲”信贷基金。贷款不得以贷款转让方式和其他方式不当增加,贷款不得超出客户的有效信贷需求。

  “中华人民共和国银行业监督管理法”第二十一条规定,银行业金融机构的审慎经营规则由法律,行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构制定。依照法律,行政法规。前款规定的审慎经营规则包括风险管理,内部控制,资本充足率,资产质量,损失准备金,风险集中度,关联交易和资产流动性。银行业金融机构应严格遵守审慎的经营规则。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,由国家银行业监督管理机构责令改正,处以二十万元以上五十万元以下的罚款:情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经资格审查的董事、高级管理人员;(二)拒绝、阻碍非现场监督或者现场检查的;(三)提供虚假或者隐瞒重要事实、报告及其他文件、资料的;(四)不按照规定披露信息的;(五)严重违反审慎性的。(六)拒不执行本法第三十七条规定的措施的。

  “中华人民共和国银行业监督管理法”第四十八条规定:银行金融机构违反国家有关银app平台可以借钱吗行监督管理的法律、行政法规和有关规定的,除本法第四十四条至第四十七条规定的处罚外,还可以区分不同的情形,采取以下措施:(一)责令银行金融机构对主管董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施纪律处分;(二)银行金融机构的行为不构成犯罪的,应当警告主管、高级管理人员和其他直接责任人员,并处五万元以上500000元以下的罚款;(三)直接负责任职的董事、高级管理人员终身任职的资格被取消的,董事、高级管理人员和其他直接责任人员不得从事一定期限的银行业工作。

  以下是惩罚的原文:(负责编辑:HN 666)

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